GRUPOBOLIVAR
NIT 8300254485 · SFC
NIT 8300254485 · SFC
Informe Inteligente SFC
Financiero · holding financiero · XBRL/IFRS 2020–2025
39
salud / 100
Z″-Score EM no aplica a esta familia sectorial.
Cierre 2025: ingresos con variación de 114,4% frente al año anterior. 0 señal(es) crítica(s), 0 foco(s) de atención y 1 fortaleza(s) según los umbrales del método. Sin banda sectorial: los umbrales son absolutos y están declarados en cada métrica.
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera de créditos y leasing | $99.790.700 | $112.636.774 | $137.617.257 | $128.849.507 | $138.672.511 | $189.977.140 | 2º de 4 · Financiero |
| Depósitos y exigibilidades | $105.532.839 | $120.940.856 | $139.192.720 | $142.129.176 | $155.781.452 | $218.147.118 | 2º de 4 · Financiero |
| Ingresos por intereses | $0 | $5.202 | $0 | $0 | $7.677 | $16.462 |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margen de interés / Activos (NIM proxy) | (3,7%) | (3,2%) | (5,4%) | (8,0%) | (6,7%) | (5,5%) | 4º de 4 · Financiero |
| ROE (patrimonio promedio) | 3,9% | 8,9% | 9,6% | 1,0% | 4,1% | 7,4% | 4º de 4 · Financiero |
| ROA (activos promedio) | 0,4% | 1,0% | 1,0% | 0,1% | 0,4% | 0,6% | 4º de 4 · Financiero |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera / Depósitos | 94,6% | 93,1% | 98,9% | 90,7% | 89,0% | 87,1% |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pasivos / Activos | 89,2% | 89,4% | 90,3% | 90,6% | 90,8% | 91,5% | 4º de 4 · Financiero |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Costo de riesgo (provisiones/cartera) | 6,3% | 5,9% | 5,2% | 7,7% | 5,6% | 3,3% | 4º de 4 · Financiero |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de efectivo de operación | $2.140.653 | $1.710.312 | $1.601.575 | $5.400.138 | $7.835.612 | $10.807.257 | |
| Calidad de utilidades (FEO/UN) | 3,33× | 1,12× | 0,88× | 26,98× | 9,68× | 6,60× |
| Métrica | Fórmula | Conceptos XBRL | Umbral [malo → bueno] |
|---|---|---|---|
| Cartera de créditos y leasing | Cartera bruta (SFC) o LoansAndAdvancesToCustomers | CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables | — |
| Depósitos y exigibilidades | DepositosExigibilidades o DepositsFromCustomers | DepositosExigibilidades, DepositsFromCustomers | — |
| Ingresos por intereses | RevenueFromInterest (o equivalentes) | RevenueFromInterest, InterestRevenueCalculatedUsingEffectiveInterestMethod, IngresosInteresesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero | — |
| Crecimiento de ingresos por intereses | Ingresos por intereses año / año anterior − 1 | RevenueFromInterest, InterestRevenueCalculatedUsingEffectiveInterestMethod, IngresosInteresesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero | -5 → 5 |
| Margen de interés / Activos (NIM proxy) | (Ingresos por intereses − InterestExpense) / Assets promedio × 100 | RevenueFromInterest, InterestRevenueCalculatedUsingEffectiveInterestMethod, IngresosInteresesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, InterestExpense, Assets |
| Crecimiento de ingresos por intereses | — | — | (100,0%) | — | — | 114,4% |
| Crecimiento de la cartera | — | 12,9% | 22,2% | (6,4%) | 7,6% | 37,0% |
| Activos totales | $151.062.643 | $169.208.752 | $203.350.861 | $203.007.175 | $217.289.423 | $289.387.918 | 2º de 4 · Financiero |
| Pasivos totales | $134.754.667 | $151.201.294 | $183.606.405 | $183.859.260 | $197.342.264 | $264.927.729 |
| Patrimonio total | $16.307.976 | $18.007.458 | $19.744.456 | $19.147.915 | $19.947.159 | $24.460.189 |
| Utilidad neta | $643.194 | $1.527.991 | $1.819.722 | $200.169 | $809.332 | $1.637.022 | 3º de 4 · Financiero |
| Crecimiento de la utilidad | — | 137,6% | 19,1% | (89,0%) | 304,3% | 102,3% |
| 2.5 → 4.5 |
| ROE (patrimonio promedio) | ProfitLoss / Equity promedio × 100 | ProfitLoss, Equity | 8 → 14 |
| ROA (activos promedio) | ProfitLoss / Assets promedio × 100 | ProfitLoss, Assets | 0.8 → 1.6 |
| Costo de riesgo (provisiones/cartera) | Provisiones de cartera / Cartera bruta × 100 | GastosProvisionesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, ImpairmentLossImpairmentGainAndReversalOfImpairmentLossDeterminedInAccordanceWithIFRS9, ImpairmentLossOnFinancialAssetsRecognisedInProfitOrLoss, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables | 3.5 → 2 |
| Cartera / Depósitos | Cartera bruta / Depósitos × 100 | CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables, DepositosExigibilidades, DepositsFromCustomers | 125 → 105 |
| Pasivos / Activos | Liabilities / Assets × 100 (estructura típica bancaria ≈ 85–90%) | Liabilities, Assets | 92 → 88 |
| Crecimiento de la cartera | Cartera bruta año / año anterior − 1 | CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables | — |
| Activos totales | Assets | Assets | — |
| Pasivos totales | Liabilities | Liabilities | — |
| Patrimonio total | Equity | Equity | — |
| Utilidad neta | ProfitLoss | ProfitLoss | — |
| Flujo de efectivo de operación | CashFlowsFromUsedInOperatingActivities | CashFlowsFromUsedInOperatingActivities | — |
| Calidad de utilidades (FEO/UN) | FEO / ProfitLoss | CashFlowsFromUsedInOperatingActivities, ProfitLoss | 0.6 → 1 |
| Crecimiento de la utilidad | ProfitLoss año / año anterior − 1 | ProfitLoss | — |
Cifras monetarias en millones de COP, base as-reported (filing del propio año). Semáforos por umbral absoluto declarado por métrica; sin banda sectorial (n=27). Z″-Score EM no aplica a esta familia (modelo calibrado para empresas del sector real). Fuente: Superfinanciera de Colombia — XBRL/IFRS.