Esenttia S.A.
NIT 800059470
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NIT 800059470
Memo de análisis de crédito
NIT 800059470 · CIIU 2013 · Fabricación de plásticos en formas primarias · Período 2019–2025
Evaluación preliminar de capacidad de pago, riesgo financiero y señales de deterioro.
Evaluación preliminar con información pública SIIS (2019–2025). Salud financiera 49/100 frente a la banda sectorial; 1 señal(es) crítica(s) y 4 foco(s) de atención según el catálogo de reglas.
Z''-Score (mercados emergentes) de 16,3: zona segura según los umbrales del modelo. Este memo no sustituye el análisis de la central de riesgo ni los estados auditados.
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Razón corriente | 2025 | 4,88× | +1,86× | 2,18× | P100 |
| Prueba ácida | 2025 | 3,57× | +1,51× | 1,53× | P100 |
| Capital de trabajo neto | 2025 | $1.100.351 | −$36.901 | — | — |
| KTNO / Ingresos | 2025 | 24,0% | −0,4 pp | 16,2% | P28 |
| Ciclo de conversión de efectivo | 2025 | 89 días | −0 días | 59 días | P26 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Nivel de endeudamiento | 2025 | 10,0% | −6,1 pp | 36,0% | P90 |
| Apalancamiento | 2025 | 1,11× | −0,08× | — | — |
| Concentración corto plazo | 2025 | 98,7% | −0,9 pp | 85,8% | P8 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos operacionales | 2025 | $2.248.509 | −$51.588 | $538.871 | P100 |
| Ganancia neta | 2025 | $23.270 | −$52.043 | — | — |
| Margen operacional | 2025 | (6,6%) | −0,1 pp | 0,1% | P49 |
| Margen neto | 2025 | 1,0% | −2,2 pp | 1,0% | P50 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de efectivo de operación | 2025 | ($145.701) | −$139.975 | — | — |
| Flujo de caja libre | 2025 | ($182.726) | −$119.442 | — | — |
| Calidad de utilidades (FCO/UN) | 2025 | -6,26× | −6,19× | 3,20× | P39 |