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NIT 860000898
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NIT 860000898
Memo de análisis de crédito
NIT 860000898 · CIIU 1061 · Trilla de café · Período 2019–2025
Evaluación preliminar de capacidad de pago, riesgo financiero y señales de deterioro.
Evaluación preliminar con información pública SIIS (2019–2025). Salud financiera 36/100 frente a la banda sectorial; 1 señal(es) crítica(s) y 5 foco(s) de atención según el catálogo de reglas.
Z''-Score (mercados emergentes) de 4,3: zona gris según los umbrales del modelo. Este memo no sustituye el análisis de la central de riesgo ni los estados auditados.
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Razón corriente | 2025 | 1,08× | −0,02× | 1,06× | P57 |
| Prueba ácida | 2025 | 0,47× | +0,24× | 0,48× | P49 |
| Capital de trabajo neto | 2025 | $27.372.393 | −$1.596.666 | — | — |
| KTNO / Ingresos | 2025 | 25,4% | −7,6 pp | 12,3% | P0 |
| Ciclo de conversión de efectivo | 2025 | 96 días | −31 días | 47 días | P0 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Nivel de endeudamiento | 2025 | 83,6% | +3,7 pp | 80,9% | P42 |
| Apalancamiento | 2025 | 6,09× | +1,11× | — | — |
| Concentración corto plazo | 2025 | 97,9% | +2,7 pp | 97,5% | P35 |
| Cobertura de intereses | 2025 | 1,25× | −0,89× | 1,26× | P49 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos operacionales | 2025 | $1.300.579.155 | +$446.595.036 | $1.268.126.190 | P51 |
| Ganancia neta | 2025 | $6.776.886 | −$3.331.654 | — | — |
| Margen operacional | 2025 | 2,1% | −2,0 pp | 1,9% | P52 |
| Margen neto | 2025 | 0,5% | −0,7 pp | 0,4% | P53 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de efectivo de operación | 2025 | ($77.972.486) | +$27.947.627 | — | — |
| Flujo de caja libre | 2025 | ($80.539.079) | +$28.736.160 | — | — |
| Calidad de utilidades (FCO/UN) | 2025 | -11,51× | −1,03× | 6,57× | P0 |