Alpina Productos Alimenticios S.A.S BIC
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Memo de análisis de crédito
NIT 860025900 · CIIU 1040 · Elaboración de productos lácteos · Período 2021–2025
Evaluación preliminar de capacidad de pago, riesgo financiero y señales de deterioro.
Evaluación preliminar con información pública SIIS (2021–2025). Salud financiera 59/100 frente a la banda sectorial; 1 señal(es) crítica(s) y 2 foco(s) de atención según el catálogo de reglas.
Z''-Score (mercados emergentes) de 4,4: zona gris según los umbrales del modelo. Este memo no sustituye el análisis de la central de riesgo ni los estados auditados.
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Razón corriente | 2025 | 0,84× | −0,01× | 1,31× | P21 |
| Prueba ácida | 2025 | 0,54× | +0,02× | 0,92× | P22 |
| Capital de trabajo neto | 2025 | ($101.958) | −$25.488 | — | — |
| KTNO / Ingresos | 2025 | 3,4% | +0,7 pp | 4,9% | P63 |
| Ciclo de conversión de efectivo | 2025 | -6 días | +2 días | 16 días | P0 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Nivel de endeudamiento | 2025 | 87,8% | +0,1 pp | 61,1% | P10 |
| Apalancamiento | 2025 | 8,21× | +0,07× | — | — |
| Concentración corto plazo | 2025 | 52,7% | +12,2 pp | 78,9% | P77 |
| Cobertura de intereses | 2025 | 2,81× | +1,01× | 2,24× | P59 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos operacionales | 2025 | $2.282.389 | +$184.012 | $178.020 | P100 |
| Ganancia neta | 2025 | $114.367 | +$13.846 | — | — |
| Margen operacional | 2025 | 11,1% | +1,6 pp | 3,2% | P98 |
| Margen neto | 2025 | 5,0% | +0,2 pp | 1,6% | P89 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de efectivo de operación | 2025 | $406.785 | +$209.441 | — | — |
| Flujo de caja libre | 2025 | $372.771 | +$205.078 | — | — |
| Calidad de utilidades (FCO/UN) | 2025 | 3,56× | +1,59× | 1,52× | P73 |