INGENIO PROVIDENCIA S.A
NIT 891300238
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NIT 891300238
Memo de análisis de crédito
NIT 891300238 · CIIU 1071 · Elaboración y refinación de azúcar · Período 2019–2025
Evaluación preliminar de capacidad de pago, riesgo financiero y señales de deterioro.
Evaluación preliminar con información pública SIIS (2019–2025). Salud financiera 74/100 frente a la banda sectorial; 0 señal(es) crítica(s) y 3 foco(s) de atención según el catálogo de reglas.
Z''-Score (mercados emergentes) de 8,6: zona segura según los umbrales del modelo. Este memo no sustituye el análisis de la central de riesgo ni los estados auditados.
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Razón corriente | 2025 | 2,71× | +1,01× | 1,54× | P100 |
| Prueba ácida | 2025 | 2,28× | +0,86× | 1,20× | P99 |
| Capital de trabajo neto | 2025 | $217.617 | +$60.087 | — | — |
| KTNO / Ingresos | 2025 | 10,2% | +5,6 pp | 6,3% | P22 |
| Ciclo de conversión de efectivo | 2025 | 36 días | +29 días | 18 días | P22 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Nivel de endeudamiento | 2025 | 31,2% | −5,3 pp | 58,6% | P81 |
| Apalancamiento | 2025 | 1,45× | −0,12× | — | — |
| Concentración corto plazo | 2025 | 28,2% | −12,7 pp | 27,6% | P12 |
| Cobertura de intereses | 2025 | 4,40× | −3,81× | 0,68× | P100 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos operacionales | 2025 | $1.165.981 | −$82.878 | $484.850 | P83 |
| Ganancia neta | 2025 | $92.328 | −$60.815 | — | — |
| Margen operacional | 2025 | 13,7% | −6,5 pp | 4,3% | P100 |
| Margen neto | 2025 | 7,9% | −4,3 pp | 0,5% | P100 |
| Evidencia | Año | Valor | Variación | Mediana sector | Percentil |
|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de efectivo de operación | 2025 | $144.238 | −$62.378 | — | — |
| Flujo de caja libre | 2025 | $87.469 | −$29.052 | — | — |
| Calidad de utilidades (FCO/UN) | 2025 | 1,56× | +0,21× | 6,00× | P15 |