JUANVALDEZ
NIT 8301123171 · SFC
Ratios Financieros
15 indicadores calculados a partir de los estados IFRS, con tendencia multianual por filing principal.
Lectura de los ratios
Reglas deterministas sobre el último cierre; cada cifra es trazable al cálculo.
Cierre 2025: ingresos con variación de 19,9% frente al año anterior; 1 señal(es) crítica(s) y 3 foco(s) de atención según umbrales del método. Sin banda sectorial: los umbrales son absolutos.
- La utilidad operacional cubre 1,34× el gasto financiero en 2025.
- Los ingresos crecieron 19,9% mientras la utilidad neta varió (53,6%) en 2025: escala y rentabilidad divergen.
- La razón corriente de 2025 fue 1,12×, por debajo del umbral de holgura de 1,2×.
- Los pasivos financian 84,2% de los activos en 2025.
- El flujo de efectivo operativo respalda la utilidad neta en 2025 (razón FEO/UN de 5,97×).
Retorno sobre patrimonio de 10,5% en 2025, con margen neto de 0,9%.
Rentabilidad
Margen Bruto
2025
55,0%
| Año | Margen Bruto |
|---|---|
| 2020 | 55,9% |
| 2021 | 57,8% |
| 2022 | 51,7% |
| 2023 | 54,1% |
| 2024 | 57,4% |
| 2025 | 55,0% |
Margen Operacional
2025
5,8%
| Año | Margen Operacional |
|---|---|
| 2020 | (8,7%) |
| 2021 | 6,2% |
| 2022 | 8,1% |
| 2023 | 4,4% |
| 2024 | 7,7% |
| 2025 | 5,8% |
Margen Neto
2025
0,9%
| Año | Margen Neto |
|---|---|
| 2020 | (12,1%) |
| 2021 | 5,7% |
| 2022 | 4,6% |
| 2023 | (1,2%) |
| 2024 | 2,3% |
| 2025 | 0,9% |
ROA
2025
1,7%
| Año | ROA |
|---|---|
| 2020 | (13,2%) |
| 2021 | 9,5% |
| 2022 | 8,6% |
| 2023 | (2,6%) |
| 2024 | 4,1% |
| 2025 | 1,7% |
ROE
2025
10,5%
| Año | ROE |
|---|---|
| 2020 | 811,5% |
| 2021 | 281,7% |
| 2022 | 100,7% |
| 2023 | (38,3%) |
| 2024 | 27,3% |
| 2025 | 10,5% |
Liquidez y solvencia
Razón Corriente
2025
1,12×
| Año | Razón Corriente |
|---|---|
| 2020 | 0,78× |
| 2021 | 0,84× |
| 2022 | 0,94× |
| 2023 | 0,88× |
| 2024 | 1,14× |
| 2025 | 1,12× |
Razón de Efectivo
2025
0,11×
| Año | Razón de Efectivo |
|---|---|
| 2020 | 0,32× |
| 2021 | 0,08× |
| 2022 | 0,06× |
| 2023 | 0,08× |
| 2024 | 0,11× |
| 2025 | 0,11× |
Deuda / Patrimonio
2025
5,34×
| Año | Deuda / Patrimonio |
|---|---|
| 2020 | (62,45×) |
| 2021 | 28,76× |
| 2022 | 10,76× |
| 2023 | 14,00× |
| 2024 | 5,62× |
| 2025 | 5,34× |
Deuda / Activos
2025
84,2%
| Año | Deuda / Activos |
|---|---|
| 2020 | 101,6% |
| 2021 | 96,6% |
| 2022 | 91,5% |
| 2023 | 93,3% |
| 2024 | 84,9% |
| 2025 | 84,2% |
Eficiencia y flujo
Rotación de Activos
2025
1,90×
| Año | Rotación de Activos |
|---|---|
| 2020 | 1,09× |
| 2021 | 1,67× |
| 2022 | 1,88× |
| 2023 | 2,21× |
| 2024 | 1,82× |
| 2025 | 1,90× |
FEO / Ingresos
2025
5,2%
| Año | FEO / Ingresos |
|---|---|
| 2020 | 10,7% |
| 2021 | 5,3% |
| 2022 | 7,4% |
| 2023 | 3,3% |
| 2024 | 10,5% |
| 2025 | 5,2% |
FEO / Utilidad Neta
2025
5,97×
| Año | FEO / Utilidad Neta |
|---|---|
| 2020 | (0,88×) |
| 2021 | 0,94× |
| 2022 | 1,63× |
| 2023 | (2,86×) |
| 2024 | 4,63× |
| 2025 | 5,97× |
Cobertura de Intereses
2025
1,34×
| Año | Cobertura de Intereses |
|---|---|
| 2020 | (1,56×) |
| 2021 | 2,30× |
| 2022 | 2,70× |
| 2023 | 0,90× |
| 2024 | 1,59× |
| 2025 | 1,34× |
Crecimiento
Crecimiento Ingresos
2025
19,9%
| Año | Crecimiento Ingresos |
|---|---|
| 2021 | 62,9% |
| 2022 | 53,0% |
| 2023 | 23,7% |
| 2024 | 9,8% |
| 2025 | 19,9% |
Crecimiento Utilidad
2025
(53,6%)
| Año | Crecimiento Utilidad |
|---|---|
| 2021 | (176,1%) |
| 2022 | 23,2% |
| 2023 | (131,4%) |
| 2024 | (314,2%) |
| 2025 | (53,6%) |