BANCOLOMBIA
NIT 8909039388 · SFC
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Informe Inteligente SFC
Financiero · banca · XBRL/IFRS 2020–2025
78
salud / 100
Z″-Score EM no aplica a esta familia sectorial.
Cierre 2025: ingresos con variación de (20,4%) frente al año anterior. 0 señal(es) crítica(s), 3 foco(s) de atención y 1 fortaleza(s) según los umbrales del método. Sin banda sectorial: los umbrales son absolutos y están declarados en cada métrica.
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera de créditos y leasing | $174.793.687 | $204.459.001 | $254.444.099 | $237.728.543 | $263.274.171 | $211.335.427 | 1º de 4 · Financiero |
| Depósitos y exigibilidades | $180.820.792 | $210.390.847 | $250.992.323 | $247.941.179 | $279.059.401 | $226.848.574 | 1º de 4 · Financiero |
| Ingresos por intereses | $21.287.062 | $21.429.548 | $33.167.472 | $44.127.036 | $43.233.059 | $34.395.728 |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margen de interés / Activos (NIM proxy) | 5,4% | 5,6% | 6,9% | 7,0% | 6,9% | 6,2% | 2º de 4 · Financiero |
| ROE (patrimonio promedio) | 1,1% | 13,6% | 18,9% | 15,7% | 15,2% | 17,0% | 1º de 4 · Financiero |
| ROA (activos promedio) | 0,1% | 1,5% | 2,2% | 1,8% | 1,8% | 1,9% | 1º de 4 · Financiero |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera / Depósitos | 96,7% | 97,2% | 101,4% | 95,9% | 94,3% | 93,2% |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pasivos / Activos | 89,0% | 88,3% | 88,7% | 88,6% | 88,0% | 89,9% | 2º de 4 · Financiero |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Costo de riesgo (provisiones/cartera) | 4,2% | 1,2% | 1,5% | 3,1% | 2,1% | 1,7% | 1º de 4 · Financiero |
| Métrica | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Posición |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de efectivo de operación | $11.230.344 | $6.095.305 | $6.565.025 | $19.153.088 | $435.894 | ($353.904) | |
| Calidad de utilidades (FEO/UN) | 35,61× | 1,45× | 0,94× | 3,08× | 0,07× | -0,06× |
| Métrica | Fórmula | Conceptos XBRL | Umbral [malo → bueno] |
|---|---|---|---|
| Cartera de créditos y leasing | Cartera bruta (SFC) o LoansAndAdvancesToCustomers | CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables | — |
| Depósitos y exigibilidades | DepositosExigibilidades o DepositsFromCustomers | DepositosExigibilidades, DepositsFromCustomers | — |
| Ingresos por intereses | RevenueFromInterest (o equivalentes) | RevenueFromInterest, InterestRevenueCalculatedUsingEffectiveInterestMethod, IngresosInteresesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero | — |
| Crecimiento de ingresos por intereses | Ingresos por intereses año / año anterior − 1 | RevenueFromInterest, InterestRevenueCalculatedUsingEffectiveInterestMethod, IngresosInteresesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero | -5 → 5 |
| Margen de interés / Activos (NIM proxy) | (Ingresos por intereses − InterestExpense) / Assets promedio × 100 | RevenueFromInterest, InterestRevenueCalculatedUsingEffectiveInterestMethod, IngresosInteresesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, InterestExpense, Assets |
| Crecimiento de ingresos por intereses | — | 0,7% | 54,8% | 33,0% | (2,0%) | (20,4%) |
| Crecimiento de la cartera | — | 17,0% | 24,4% | (6,6%) | 10,7% | (19,7%) |
| Activos totales | $255.568.504 | $289.855.048 | $352.814.736 | $342.928.807 | $372.215.381 | $287.856.199 | 3º de 4 · Financiero |
| Pasivos totales | $227.453.293 | $255.929.591 | $312.817.186 | $303.879.077 | $327.631.106 | $258.775.571 |
| Patrimonio total | $28.115.211 | $33.925.458 | $39.997.550 | $39.049.730 | $44.584.275 | $29.080.628 |
| Utilidad neta | $315.359 | $4.207.787 | $6.996.365 | $6.214.971 | $6.365.580 | $6.247.005 | 1º de 4 · Financiero |
| Crecimiento de la utilidad | — | 1.234,3% | 66,3% | (11,2%) | 2,4% | (1,9%) |
| 2.5 → 4.5 |
| ROE (patrimonio promedio) | ProfitLoss / Equity promedio × 100 | ProfitLoss, Equity | 8 → 14 |
| ROA (activos promedio) | ProfitLoss / Assets promedio × 100 | ProfitLoss, Assets | 0.8 → 1.6 |
| Costo de riesgo (provisiones/cartera) | Provisiones de cartera / Cartera bruta × 100 | GastosProvisionesCarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, ImpairmentLossImpairmentGainAndReversalOfImpairmentLossDeterminedInAccordanceWithIFRS9, ImpairmentLossOnFinancialAssetsRecognisedInProfitOrLoss, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables | 3.5 → 2 |
| Cartera / Depósitos | Cartera bruta / Depósitos × 100 | CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables, DepositosExigibilidades, DepositsFromCustomers | 125 → 105 |
| Pasivos / Activos | Liabilities / Assets × 100 (estructura típica bancaria ≈ 85–90%) | Liabilities, Assets | 92 → 88 |
| Crecimiento de la cartera | Cartera bruta año / año anterior − 1 | CarteraCreditosOperacionesLeasingFinanciero, CarteraCreditosOperacionesLeasingFinancieroCostoAmortizado, LoansAndAdvancesToCustomers, LoansAndReceivables | — |
| Activos totales | Assets | Assets | — |
| Pasivos totales | Liabilities | Liabilities | — |
| Patrimonio total | Equity | Equity | — |
| Utilidad neta | ProfitLoss | ProfitLoss | — |
| Flujo de efectivo de operación | CashFlowsFromUsedInOperatingActivities | CashFlowsFromUsedInOperatingActivities | — |
| Calidad de utilidades (FEO/UN) | FEO / ProfitLoss | CashFlowsFromUsedInOperatingActivities, ProfitLoss | 0.6 → 1 |
| Crecimiento de la utilidad | ProfitLoss año / año anterior − 1 | ProfitLoss | — |
Cifras monetarias en millones de COP, base as-reported (filing del propio año). Semáforos por umbral absoluto declarado por métrica; sin banda sectorial (n=27). Z″-Score EM no aplica a esta familia (modelo calibrado para empresas del sector real). Fuente: Superfinanciera de Colombia — XBRL/IFRS.